|
公转私，这10个细节要注意！资金往来、款项收付尽量做到公对公转账，少用个人卡或者现金。确实因为经营需要公转私、个人卡的，需要注意以下几个细节： 1.尽量避免快进快出、大额频繁； 2.还要避免分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 3.避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象； 4.避免交易金额资金流向与客户的身份年龄职业不匹配，与企业经营规模、经营范围等明显不符； 5.避免长期闲置的账户不明原因地突然启用，且短期内出现大量资金收付； 6.尽量避短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款； 7.尽量避存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； 8.避免账户24小时发生交易，甚至凌晨也存在第三方支付转入交易现象； 9.转款尽量有个时间差，防止出现资金异常被冻结账户情形； 10.转款用途尽量与经营有关，留存相关证据资料。一旦被冻结卡或者账户，便于提交相关资料解冻。
|
